Maher Publishing Institute دانشنامه فقه و حقوق تطبیقی 4 پیاپی 14 1405 04 01 Legal Mechanisms for the Prevention and Combating of Money Laundering in the Iranian Banking System (with Emphasis on the Requirements of Global Monetary and Financial Organizations) سازوکارهای حقوقی پیشگیری و مقابله با پولشویی در نظام بانکی ایران (با تاکید بر الزامات سازمان های پولی و مالی جهانی) 1 25 10.61838/jecjl.323 FA فيروزه حيدرزاده گروه حقوق، واحد تهران جنوب، دانشگاه آزاد اسلامي، تهران، ايران. احمد شمس گروه حقوق، واحد تهران مركزی ، دانشگاه آزاد اسلامي، تهران، ايران. سيامك عموزيدي گروه حقوق، واحد خوارزمی، تهران، ايران. Journal Article 1404/04/01 <p>Money laundering, as a serious challenge within the Iranian banking system, requires effective legal mechanisms for the identification, prevention, and combating of illegal financial activities. This study examines the legal and regulatory requirements that, based on the Anti-Money Laundering Act of 2016 and its amendments, obligate banks to identify customers, monitor transactions, and report suspicious activities. The analysis reveals that weaknesses in the legal capacity of banks may lead to failures in implementing guidelines and an increase in civil and criminal liability for managers. Furthermore, alignment with international standards, particularly the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), is of great importance, and compliance with these requirements can reduce the risk of international punitive measures. This study investigates supervisory, educational, and technological processes within the Iranian banking system and emphasizes that strengthening the legal and educational capacity of banks, developing intelligent systems for transaction analysis, and establishing effective coordination with judicial and security institutions are among the most important elements of these mechanisms. Ultimately, success in preventing and combating money laundering requires the simultaneous implementation of domestic laws, international obligations, and the development of modern technologies. This process is not only a legal obligation but also a practical and strategic necessity for enhancing the transparency and credibility of the country’s banking system.</p> <p>پولشویی به‌عنوان یک چالش جدی در نظام بانکی ایران، نیازمند سازوکارهای حقوقی مؤثر برای شناسایی، پیشگیری و مقابله با فعالیت‌های مالی غیرقانونی است. این پژوهش به بررسی الزامات قانونی و مقرراتی می‌پردازد که بر اساس قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۹۵ و اصلاحات آن، بانک‌ها را ملزم به شناسایی مشتریان، پایش تراکنش‌ها و گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک می‌نماید<strong>.</strong> تحلیل نشان می‌دهد که ضعف در ظرفیت حقوقی بانک‌ها می‌تواند منجر به کوتاهی در اجرای دستورالعمل‌ها و افزایش مسئولیت مدنی و کیفری مدیران شود. همچنین، هماهنگی با استانداردهای بین‌المللی، به‌ویژه توصیه‌های<strong> </strong>FATF، از اهمیت بالایی برخوردار است و رعایت این الزامات می‌تواند خطر اقدامات تنبیهی بین‌المللی را کاهش دهد<strong>.</strong> این پژوهش به بررسی فرآیندهای نظارتی، آموزشی و فناوری در نظام بانکی ایران می‌پردازد و تأکید می‌کند که تقویت ظرفیت حقوقی و آموزشی بانک‌ها، توسعه سامانه‌های هوشمند تحلیل تراکنش‌ها و ایجاد هماهنگی مؤثر با نهادهای قضایی و امنیتی از جمله مهم‌ترین عناصر این سازوکارها هستند<strong>.</strong> در نهایت، موفقیت در پیشگیری و مقابله با پولشویی مستلزم اجرای همزمان قوانین داخلی، الزامات بین‌المللی و توسعه فناوری‌های نوین است. این فرآیند نه تنها یک الزام قانونی، بلکه یک ضرورت عملی و استراتژیک برای تقویت شفافیت و اعتبار نظام بانکی کشور است<strong>.</strong></p> https://www.jecjl.com/index.php/jecjl/article/download/323/438